Вопросы и ответы

Чем отличается факторинг от кредита?

Ключевые параметры

Факторинг

Оборотный кредит

Овердрафт

Доступность

  • Финансирование может быть предоставлено компаниям, получившим отказ в кредитовании.
  • Без залога.

При низких показателях фин.отчетности клиент получает отказ по кредиту

При низких показателях финансовой отчетности овердрафт не предоставляется

Доп.услуги

  • Управление дебиторской задолженностью
  • Страхование рисков
  • Кредитный менеджмент
  • консалтинг

Не предоставляется

Не предоставляется

Объем финансирования

Может быть пересмотрен при изменении оборотов

Строго ограничен величиной кредитного лимита

Как правило, не превышает 30% от среднемесячных чистых поступлений на счет заемщика.

Срочность договора

бессрочный

Фиксированный срок

Фиксированный срок с ежедневным списанием кредитного остатка.

Оценка рисков

Лимит финансирования устанавливается исходя из оценки финансового состояния дебитора м складывается из совокупных лимитов на каждого дебитора

Лимит финансирования устанавливается исходя из оценки финансового состояния клиента

Лимит рассчитывается от среднемесячных чистых поступлений на счет и учитывает фин.состояние.

Какие виды факторинга существуют?

Что такое ЮЗЭДО и в чем его преимущества?

Юридически значимый электронный документооборот (ЮЗЭДО) — единый механизм работы с документами, представленными в электронном виде, для реализации концепции «безбумажного делопроизводства» с использованием квалифицированной электронной подписи.

Преимущества использования:

  1. Cокращение расходов на подготовку, передачу и хранение бумажной документации
  2. Сокращение количества спорных ситуаций при приемке — автоматическое заполнение номера УПД позволяет снизить вероятность ошибки ввода данных в информационные системы при проведении приемки
  3. Упрощение и увеличение скорости коммуникации с регулирующими органами при запросе определенной первичной документации

Что необходимо для подключения к ЮЗЭДО?

  1. Уточнить у своих контрагентов, кто из них использует/готов использовать ЮЗЭДО для обмена документами.
  2. Подписать дополнительное соглашение к договору поставки/оказания услуг об использования электронного УПД с функцией «СЧФДОП», указав на то, какое информационное поле в электронном УПД будет использоваться для идентификации поставки.
  3. Заключить договор с оператором ЭДО и получить КЭП (квалифицированную электронную подпись) в удостоверяющем центре.

Доступен ли факторинг для МСБ?

Факторинговые услуги – это наиболее подходящий финансовый инструмент для компаний сегмента малого бизнеса, которые испытывают недостаток оборотных средств, потому что:

  • не требуется залог
  • финансирование выплачивается в день отгрузки товара на склад покупателя
  • риск неоплаты товара со стороны Покупателя принимает на себя факторинговая компания.
  • факторинг не отражается в балансе как кредитное обязательство
  • лимит финансирования может быть увеличен с увеличением объемов продаж

Поставщикам услуг предоставляется факторинг?

Факторинг доступен вам , если вы юридическое лицо, закупающее или реализующее товары или услуги на условиях отсрочки платежа на постоянной основе у широкого круга поставщиков или покупателей с безналичной формой оплаты.

Влияет ли просрочка по факторингу на кредитную историю дебитора?

Долг покупателя, уступленный фактору, – коммерческий, а не финансовый. Поэтому расчеты дебитора с факторинговой компанией не отражаются на его кредитной истории.

Как отражаются Факторинговые операции в бухгалтерском учете?

В настоящее время нормативные документы, регламентирующие порядок отражения в бухгалтерском учете предприятий факторинговых операций отсутствуют, одним из возможных вариантов отражения факторинга для поставщика является использование аналогичных проводок, как и при переуступке долговых требований. Возможно также отражать факторинг как продажу дебиторской задолженности, что приводит к улучшению балансовых показателей поставщика (уменьшение дебиторской задолженности без увеличения кредиторской.. Однако, такой вариант скорее подходит для факторинга без регресса, т.к. при использовании регресса, он должен быть отражен в виде поручительства или каким-то иным образом.

Компании, ведущие ВЭД могут получить финансирование?

НФК принимает на обслуживание поставки в адрес дебиторов по всему миру за исключением тех стран, где ведутся боевые действия. Оценку покупателей мы проводим самостоятельно, с помощью наших партнеров по Factors Chain International (FCI)*

Подпишитесь на новости НФК


Защита от автоматического заполнения

Оставить заявку

Защита от автоматического заполнения