Льготный факторинг для малого и среднего бизнеса в Совкомбанк Факторинг в Москве

Сегодня кредиты малому бизнесу предоставляются по специальным программам - для предпринимателей Москвы это отличная возможность значительно сэкономить. Как известно, компаниям, особенно быстрорастущим, часто требуются дополнительные оборотные средства для масштабирования своей деятельности, увеличения объемов производства, выхода на новые рынки и развития дополнительных продуктов и услуг. Такие потребности возникают в результате увеличения спроса со стороны клиентов, а также из-за необходимости вложений в исследования и разработки для сохранения конкурентоспособности.

Совкомбанк Факторинг предоставляет предприятиям МСП финансирование без увеличения долговой нагрузки, в том числе по программе льготного факторинга по более низким ставкам.

Такой выгодный финансовый инструмент, как факторинг, активно применяется предприятиями, ведущими торговую деятельность и деятельность по оказанию услуг Помимо финансирования, компании получают грамотное и профессиональное обслуживание дебиторской задолженности, включая отслеживание платежей и взыскание долгов. Факторинговая компания берет на себя все обязанности по управлению долгами и их взысканию.

Содержание

• Кому доступно кредитование по низким ставкам?
• Государственные программы льготного кредитования МСП
• Региональные и отраслевые программы
• Государственные требования к предприятиям-заемщикам
• Специфика процедуры получения льготного кредита
• Что делать, если предприятию не удалось получить льготный кредит?
• Преимущества льготного факторинга от >Совкомбанк Факторинг
• Для кого создан льготный факторинг?

Кому доступно кредитование по низким ставкам?

Сегодня в России кредиты малому бизнесу предоставляются с господдержкой, на условиях льготных ставок.

Финансирование с процентной ставкой ниже текущего рыночного уровня (базовая ставка Центрального Банка + от 3% до 5%) доступно для всех категорий МСП, включая:

• самозанятых предпринимателей;
• микропредприятия;
• малые предприятия;
• средние предприятия.

Отдельные компании, входящие в соответствующие отрасли, имеют преимущества, так как могут получить финансирование по процентной ставке, которая ниже установленной Центральным банком.

Государственные программы льготного кредитования МСП

В России действует несколько вариантов поддержки для субъектов МСП, которые реализуются при участии правительства, а также различных финансовых институтов. Предприниматели иногда называют их “кредитами Минэкономразвития”. К ним относятся:

1. Программа поручительств. Предусматривает предоставление гарантий по кредитам для малого и среднего бизнеса. Основная цель - облегчить доступ к финансированию для компаний, которым сложно получить кредит из-за недостатка залогового обеспечения. Лимит по объему займа составляет 2 млрд руб.
2. Программа «1764». Названа по номеру соответствующего ей постановления Правительства РФ. Она направлена на поддержку предприятий путём предоставления субсидированных ставок по кредитам. Программа ориентирована на компании, стремящиеся масштабироваться, развить свои производственные мощности и обновить оборудование. Предельная сумма займа на инвестиционные цели – до 2 млрд рублей, для наращивания оборота - до 500 млн.
3. Объединенная госпрограмма. Включает в себя несколько мер поддержки, среди которых субсидирование процентных ставок и гарантии по кредитам. Основная цель - упростить процесс получения финансовых ресурсов для малого и среднего бизнеса, а также стимулировать инвестиционную активность в ключевых отраслях экономики. Предприниматели могут получить займ от 50 млн до 2 млрд руб.

Региональные и отраслевые программы

В разных регионах России действуют специфические виды поддержки, которые учитывают местные особенности экономического развития. С ними можно подробно ознакомиться на региональных ведомственных ресурсах. Отметим, что на сайте московского мэра программа кредитования также представлена - документ описывает финансовые возможности, доступные предпринимателям-москвичам.

Кроме того, существуют отраслевые программы, нацеленные на поддержку конкретных секторов, например, сельского хозяйства, IT-сегмента и др.

Имеет место также прямое финансирование от государственных и региональных фондов поддержки МСП. Они предоставляют займы как для запуска производства, так и для его развития. Условия и ставки могут варьироваться в зависимости от территории.

Государственные требования к предприятиям-заемщикам

Для участия в государственных программах льготного кредитования для малого и среднего бизнеса компания должна:

• Являться предприятием, зарегистрированным на территории Российской Федерации или в соответствующем регионе (при условии, что программа - региональная).
• Быть включена в Единый реестр субъектов МСП.
• Соответствовать по своим размерам категории МСП.
• Не иметь просрочек по предыдущим кредитам с государственной поддержкой.
• Обеспечить отсутствие задолженностей по налогам, социальным взносам и выплатам заработной платы.
• Не иметь запущенных процедур ликвидации или банкротства.

Право на получение льготного кредита отсутствует у предприятий, занимающиеся подакцизной деятельностью.

Специфика процедуры получения льготного кредита

При участии в программе государственной поддержки предпринимателю следует быть готовым к предоставлению залога. Соответствие условиям программы поддержки не делает компанию привлекательной для банков и не гарантирует одобрение кредита. В случае неспособности предприятия подтвердить свою платежеспособность, финансовое учреждение с высокой вероятностью откажет в предоставлении заемных средств.

Что делать, если предприятию не удалось получить льготный кредит?

Вместо кредитования со снижением ставки малые и средние предприятия Москвы могут воспользоваться таким финансовым инструментом, как льготный факторинг.

На практике факторинг позволяет компаниям быстро преобразовывать свои краткосрочные дебиторские задолженности в наличные деньги, что значительно улучшает их ликвидность и помогает управлять денежными потоками. Особенно инструмент актуален в ситуациях, когда получение кредита на хороших условиях затруднительно или невозможно.

Преимущества льготного факторинга от Совкомбанк Факторинг

Используя факторинг, предприниматели получают следующие преимущества:

• Льготная ставка - ½ КС ЦБ+6% годовых.
• Простая процедура предоставления финансирования - предприниматели могут быстро и легко получить необходимые средства.
• Инструмент обеспечивает компаниям доступ к дополнительным финансовым ресурсам, позволяя расширить бизнес и реализовать новые возможности. Это особенно полезно для малых и средних предприятий, которым может не хватать денежных средств для запуска новых проектов.
• Использование механизма улучшает финансовую отчетность компании, в том числе показатели ликвидности. Это связано с тем, что факторинг позволяет снять с баланса задолженности и тем самым улучшить кредитоспособность компании.
• В отличие от традиционных кредитов факторинг не требует залогового обеспечения, что делает его наиболее гибким и привлекательным финансовым инструментом. Компании могут получить доступ к финансированию, не рискуя своими активами.

Для кого создан льготный факторинг?

Программой льготного факторинга могут воспользоваться практически все предприниматели Москвы, реализующих продукцию или предоставляющие услуги на условиях отсрочки платежа.

Требования к заемщику:

• Выступает субъектом малого и среднего предпринимательства.
• Осуществляет экономическую деятельность, включенную в перечень приоритетных направлений.
• Входит в число налогоплательщиков на территории Москвы.

Факторинг дает возможность ускорить оборачиваемость средств. За счет этого создаются условия, позволяющие предложить покупателям оптимальные цены и несколько вариантов формата оплаты, что очень актуально в современной экономической ситуации. Сегодня факторинг становится ключевым механизмом для привлечения новых клиентов и развития сотрудничества с уже имеющимися потребителями. Этот механизм не только обеспечивает доступ к финансированию, но и стимулирует рост бизнеса и улучшение его позиций на рынке.

Оставьте заявку прямо сейчас!