это вид факторинга, при котором компания получает финансирование от финансовой организации (фактора) в обмен на уступку дебиторской задолженности. В случае, если покупатель не оплачивает поставленную продукцию или услугу, поставщик возвращает финансирование фактору. Такой подход позволяет компании оперативно пополнять оборотные средства, минимизируя риски невыплат.
При факторинге с правом регресса фактор может потребовать возврата средств от поставщика, если покупатель не исполнит свои обязательства. Этот механизм уменьшает финансовые риски и помогает бизнесу поддерживать ликвидность, а также эффективно управлять денежными потоками
финансирование дебиторской задолженности до 100% день в день
неплатежа со стороны финансово стабильных покупателей
за факторинговые услуги и минимальные сроки рассмотрения заявок
за счет предоставления покупателям длительной отсрочки платежа
Отправьте заявку через форму или позвоните по номеру:
8 804 700–03–40
Заключаете договор факторинга и осуществляете поставку покупателю
Получаете финансирование от Совкомбанк Факторинг
Покупатель погашает долг фактору по отсрочке платежа
Выплачиваете комиссию Совкомбанк Факторингу
Плюсы: не требуется обеспечение в виде залога, короткий срок получения финансирования, возможность полностью покрыть риск невозврата выручки. Также важным является оценка финансового состояния покупателя и отсутствие необходимости погашения клиентом, так как платежи поступают от дебитора. Фактор осуществляет управление дебиторской задолженностью, что делает процесс более прозрачным и удобным.
Минусы: стоимость факторинга бывает выше стоимости кредита. Факторинг более сложен в оформлении, т. к. в сделке факторинга участвуют 3 стороны (поставщик, покупатель, фактор), а не 2, как в кредитовании.
Факторинг с регрессом предполагает возврат средств клиентом при неоплате покупателем, тогда как без регресса фактор берет риск на себя, работая только с аккредитованными покупателями, что минимизирует риск для поставщика.
Факторинг с регрессом подходит для компаний, которые работают с разными покупателями, не входящими в аккредитованную сеть фактора, и готовы принять на себя риск неоплаты в обмен на гибкость и более широкий круг контрагентов.
Факторинг с 1С работает через автоматическую интеграцию: данные о поставках и счетах автоматически передаются фактору, что ускоряет финансирование и снижает объем ручной работы. Кроме этого, можно настроить выгрузку из 1С сразу в нашу онлайн систему e-factoring.
Реверсивный факторинг — это когда инициатором сделки выступает покупатель, а не поставщик. В этом случае покупатель выбирает фактора, который оплачивает счета поставщика, а сам покупатель погашает долг позже, что дает ему больше времени на оплату и улучшает денежные потоки.
