Особенности агентского факторинга

Под факторингом понимают разновидность услуг, которые оказывает факторинговая компания или банковская организация фирмам, поставляющим свою продукцию либо услуги с отсроченным платежом. При этом факторинговая компания или банк (далее фактор) могут оплатить до 100 % от стоимости поставок.

Самая распространенная разновидность подобных услуг – агентский факторинг. Он подразумевает финансирование фактором любого числа фирм-поставщиков без подписания договорной документации. Подобное взаимодействие предполагает подписание договора непосредственно с покупателем. Фирма-покупатель передает фактору агентские права финансирования своей кредиторской задолженности перед поставщиком.

Содержание

• Выгода от агентского факторинга
• Этапы факторинговой сделки

Выгода от агентского факторинга

Для фирмы-покупателя агентский факторинг обладает следующими преимуществами:

• простота процесса оформления – по одному договору можно оплатить поставки товаров и услуг любому количеству фирм-поставщиков;
• быстрая оплата и выгодные условия сотрудничества с поставщиками;
• продление отсрочки оплаты до одного года;
• финансирование по беззалоговой схеме.

Для фирмы-покупателя возможно снижение долгового обременения и управление финансовыми потоками. Несмотря на то что агентский факторинг нельзя считать кредитованием, долг по нему по бухгалтерии проходит как задолженность по кредиту, а не по ссуде.

Одним из индикаторов финансового благополучия фирмы служит индекс «Free Cash Flow». Снижение закупочных расходов фирмы-покупателя обеспечивает возможность получения скидок от фирмы-поставщика за быструю оплату товаров и услуг.

Этапы факторинговой сделки

Сделка по схеме агентского факторинга заключается в несколько этапов:

1. Подписание договора между фактором и фирмой-покупателем.
2. Предоставление товаров и услуг поставщиком покупателю с направлением фактору платежного поручения на оплату.
3. Оплата банком или факторинговой компанией всей стоимости поставок.
4. Выплата фирмой-покупателем фактору всей задолженности по окончании отсрочки, предусмотренной контрактом.

Пользуясь этим инструментом, можно значительно повысить надежность взаимодействия с поставщиками. Он позволяет получить финансирование и контролировать дебиторскую задолженность предприятия.