С 1999 г. мы занимаемся только факторингом. Мы знаем о нем все!
Что такое факторинг?

Факторинг - комплекс финансовых услуг, оказываемых клиенту в обмен на уступку дебиторской задолженности. Комплекс финансовых услуг включает в себя финансирование поставок товаров, страхование кредитных рисков, учет состояния дебиторской задолженности и работу с дебиторами по своевременной оплате. Факторинг дает возможность покупателю отсрочить платежи, а поставщику получить основную часть оплаты за товар сразу после его поставки.

Зачем факторинг нужен?

В первую очередь – это инструмент развития бизнеса, т.к. позволяет покрывать кассовый разрыв и рисков неплатежа дебитора.

Для кого нужен факторинг?

Факторинг нужен для компаний, которые работают по контрактам с отсрочкой платежа или хотят получить отсрочку со своими партнерами.

Когда появился факторинг?

В России факторинг появился в марте 1996 года, когда была принята Часть вторая Гражданского кодекса/ В мире начиная с 50-х годов, двадцатого века

Какие услуги выполняет факторинг?

Факторинг содержит в себе управление дебиторской задолженностью, финансирование, страхование рисков

Что такое коммерческий факторинг?

Коммерческий факторинг – факторинг работающий на базе коммерческой организации, а не банковской структуры.

Что такое реверсивный факторинг?

Реверсивный факторинг – это факторинг, при котором инициатором выступает покупатель. С покупателем заключается основной договор факторинга, лимит факторинга устанавливается на покупателя и покупатель, как правило, оплачивает комиссию за использование факторинга. В нашем продуктовой линейке такой факторинг называется Закупочным. Закупочный(реверсивный) факторинг позволяет финансировать закупки покупателя в размере до 100 % от их полной стоимости, на период отсрочки, в рамках установленного лимита. После истечении отсрочки покупатель оплачивает поставку фактору.

Что такое регрессный факторинг?

Регрессный факторинг или факторинг с регрессом – вид факторинга, при котором ответственность за возможные неплатежи покупателя несет поставщик, т.е. в случае неоплаты долга покупателем поставщик возвращает финансирование факторинговой компании самостоятельно спустя заранее оговоренный период времени.

Что такое закупочный факторинг?

Закупочный факторинг - Договор с фактором заключает покупатель (клиент). Фактор осуществляет финансирование закупок товаров в размере до 100 % от их полной стоимости, устанавливает определенный лимит финансирования, выплаты продавцу при поставке товаров осуществляются в рамках данного лимита, после истечении отсрочки дебитор оплачивает поставку фактору.

Требования для получения факторинга?

Между поставщиком и покупателем не должно быть юридической аффилированности (взаимосвязи), в контракте прописаны: отсрочка платежа, безналичная форма расчетов, отсутствие ограничений на уступку права требования. Возраст бизнеса поставщика и покупателя должен составлять не более 6 мес., а также между поставщиком и покупателем не должно быть неурегулированных обязательств. Конечно, имеется еще ряд требований по финансовому состоянию поставщика и покупателя, но это уже определяется на кредитном комитете.

Что такое экспортный факторинг?

Экспортный факторинг – позволяет финансировать экспортные поставки и покрывать по ним риск. Мы входим в международную факторинговую ассоциацию FCI, которая позволяет нам работать практически со всеми странами мира.

Что значит предзакупочный факторинг?

Предзакупочный факторинг – это факторинг, при котором фактор выдает фин-е поставщику еще до поставки продукции покупателю на основании договора авансирования.

Как факторинг работает с 1с?

Система 1с позволяет настроить выгрузку необходимых для факторинга документов в нужном формате, кроме этого можно настроить выгрузку из 1С сразу в нашу онлайн систему e-factoring. Рекомендации по настройке 1С не сложны и их легко выполняет любой сотрудник, который поддерживает Вашу 1С.

Какие могут быть риски у факторинга?

Факторинг отслеживает следующие типы рисков: операционные, кредитные, мошеннические. К кредитным рискам относят: риск неплатежа по поставке, т.е. риск, который зависит от финансового состояния контрагента. К операционным рискам относят: некорректность оформления отгрузочной документации, неумышеленная передача на обслуживание недействительных денежных требований (воздушных поставок), риск уменьшения суммы денежного требования. Мошеннические риски – это умышленные действия контрагентов с целью получения финансирования от фактора с целью их дальнейшего хищения.

Плюсы и минусы факторинга?

Плюсы: не требуется обеспечение в виде залога, короткий срок получения финансирования, возможность полностью покрыть риск невозврата выручки, оценка финансового состояния покупателя, , не требует погашения клиентом (платежи поступают от дебитора), фактор проводит управление дебиторской задолженностью.

Минусы: стоимость факторинга бывает выше стоимости кредита и более сложен в оформлении, т.к. в сделке факторинга участвуют 3 стороны(поставщик, покупатель, фактор), а не 2, как в кредитовании.

Что такое кредитный факторинг?

Термин, вероятно, применяется отдельно взятым участником (фактором) рынка. Можно предположить, что продукт позволяет финансировать кредиторскую задолженность компании. Финансирование выплачивается клиенту и им же осуществляется погашение. Это аналог нашего Закупочного факторинга.

Что такое закрытый факторинг?

Закрытый/скрытый/конфиденциальный факторинг- вид факторингового обслуживания, при котором дебитор не знает, что его долг/дебиторская задолженность уступается факторинговой компании. При этом фактор не контактирует с покупателем в процессе обслуживания поставщика.

Что такое оборотный факторинг?

Термин, вероятно, применяется отдельно взятым участником (фактором) рынка. Финансирование текущего оборота компании, с ориентиром на сезонные колебания объемов отгрузок и закупок клиента. Продукт предполагает финансирование как закупочной деятельности, так и сбытовой одновременно.

Что такое налоговый факторинг?

Термин, вероятно, применяется отдельно взятым участником (фактором) рынка, но по сути – это закупочный факторинг с целевым назначением оплата налогов, например, ежемесячных.

Факторинг и бухгалтерский учет?

Бухгалтерский учет – это ответственность главного бухгалтера контрагента. Нам лишь стоить отметить, что у поставщика и у покупателя по разному отражаются операции по факторингу в бух. учёте.

Кроме этого, на нашем сайте Вы можете подробно ознакомиться с нашими рекомендациями по БУ.

Что такое тендерный факторинг?

Тендерный факторинг — это возможность получить финансирование под государственные контракты. Согласно договору, поставщик уступает фактору право требования по заключенному госконтракту и получает необходимое финансирование на закупку (производство) товаров, приобретение сырья для их производства и т. д.

Факторинг в госзакупках подходит для всех поставщиков, которые хотят ускорить развитие бизнеса, но испытывают проблемы с финансированием. Особенно популярен такой вариант среди новых компаний, которые не располагают залогом и опытом работы, являющихся обязательным условием для получения банковского кредита.

Что такое товарный факторинг?

Товарный факторинг – финансирование поставок товаров (не услуг) с отсрочкой платежа. На текущий момент, около 85-90% всего факторинга в РФ – это товарный факторинг.

Какое будет развитие у факторинга?

В условиях пандемии многие банки и факторинговые компании пересмотрели политику риск менеджмента в отношении контрагентов, увеличилось число отказов, уменьшились многие лимиты.

Но вместе с тем крупные банки стали чаще брать небольшую, ликвидную дебиторскую задолженность под низкие ставки.

Факторинг с каждым годом набирает популярность и становится интереснее чем обычное кредитование у многих компаний, работающих на условиях отсрочки платежа.

На данном этапе активно развивается и весьма актуален для многих компаний международный факторинг, т.к. много закупок идут из-за границы.

И ,как и многие финансовые продукты, факторинг уже переходит в «онлайн».

Чем отличается факторинг от кредита?
Ключевые параметры Факторинг Оборотный кредит Овердрафт
Доступность
  • Финансирование может быть предоставлено компаниям, получившим отказ в кредитовании
  • Без залога
При низких показателях фин.отчетности клиент получает отказ по кредиту При низких показателях финансовой отчетности овердрафт не предоставляется
Доп.услуги
  • Управление дебиторской задолженностью
  • Страхование рисков
  • Кредитный менеджмент
  • Консалтинг
Не предоставляется Не предоставляется
Объем финансирования Может быть пересмотрен при изменении оборотов Строго ограничен величиной кредитного лимита Как правило, не превышает 30% от среднемесячных чистых поступлений на счет заемщика
Срочность договора Бессрочный Фиксированный срок Фиксированный срок с ежедневным списанием кредитного остатка
Оценка рисков Лимит финансирования устанавливается исходя из оценки финансового состояния дебитора и складывается из совокупных лимитов на каждого дебитора Лимит финансирования устанавливается исходя из оценки финансового состояния клиента Лимит рассчитывается от среднемесячных чистых поступлений на счет и учитывает фин.состояние
Какие виды факторинга существуют?
Что такое ЮЗЭДО и в чем его преимущества?

Юридически значимый электронный документооборот (ЮЗЭДО) — единый механизм работы с документами, представленными в электронном виде, для реализации концепции «безбумажного делопроизводства» с использованием квалифицированной электронной подписи.

Преимущества использования:

  • сокращение расходов на подготовку, передачу и хранение бумажной документации
  • сокращение количества спорных ситуаций при приемке — автоматическое заполнение номера УПД позволяет снизить вероятность ошибки ввода данных в информационные системы при проведении приемки
  • упрощение и увеличение скорости коммуникации с регулирующими органами при запросе определенной первичной документации
Доступен ли факторинг для МСБ?

Факторинговые услуги – это наиболее подходящий финансовый инструмент для компаний сегмента малого бизнеса, которые испытывают недостаток оборотных средств, потому что:

  • не требуется залог
  • финансирование выплачивается в день отгрузки товара на склад покупателя
  • риск неоплаты товара со стороны Покупателя принимает на себя факторинговая компания
  • факторинг не отражается в балансе как кредитное обязательство
  • лимит финансирования может быть увеличен с увеличением объемов продаж
Поставщикам услуг предоставляется факторинг?

Факторинг доступен вам, если вы юридическое лицо, закупающее или реализующее товары или услуги на условиях отсрочки платежа на постоянной основе у широкого круга поставщиков или покупателей с безналичной формой оплаты.

Влияет ли просрочка по факторингу на кредитную историю дебитора?

Долг покупателя, уступленный фактору, – коммерческий, а не финансовый. Поэтому расчеты дебитора с факторинговой компанией не отражаются на его кредитной истории.

Как отражаются Факторинговые операции в бухгалтерском учете?

В настоящее время нормативные документы, регламентирующие порядок отражения в бухгалтерском учете предприятий факторинговых операций отсутствуют, одним из возможных вариантов отражения факторинга для поставщика является использование аналогичных проводок, как и при переуступке долговых требований. Возможно также отражать факторинг как продажу дебиторской задолженности, что приводит к улучшению балансовых показателей поставщика (уменьшение дебиторской задолженности без увеличения кредиторской). Однако, такой вариант скорее подходит для факторинга без регресса, т.к. при использовании регресса, он должен быть отражен в виде поручительства или каким-то иным образом.

Компании, ведущие ВЭД могут получить финансирование?

НФК принимает на обслуживание поставки в адрес дебиторов по всему миру за исключением тех стран, где ведутся боевые действия. Оценку покупателей мы проводим самостоятельно, с помощью наших партнеров по Factors Chain International (FCI)

Получить финансирование

e-factoring

Мы используем Cookies

для того, чтобы вам было удобно пользоваться нашим сайтом

Если вы не хотите, чтобы в следующий раз мы вас узнали, рекомендуем покинуть сайт (жаль, если уйдете, так и не оставив заявку или не позвонив нам)

Оставаясь на сайте, вы соглашаетесь с положением об обработке и защите персональных данные (ссылка на положение).