Факторинг
с регрессом

Мы начали сотрудничать с НФК более пяти лет назад, чтобы наладить продуктивную работу с одним из наших ключевых клиентов, работающим по отсрочке. При помощи факторинга нам удалось ускорить оборачиваемость денежных средств и увеличить объемы оказываемых услуг для данного клиента на 25%.

Простые и понятные условия работы, постоянный контакт с курирующим менеджером, внимание к клиенту и поиск оптимальных решений для него, а также непрерывное повышение качества предоставляемых услуг и внедрение инновационных процессов делают сотрудничество с НФК приятным, полезным и эффективным для любого бизнеса.

Ключевая задача отдела сбыта — минимизация дебиторской задолженности при условии увеличения объема продаж, а также выход на новые рынки. Финансовая служба, в свою очередь, нацелена на диверсификацию источников финансирования и пополнение оборотных средств. Решением для нас стал факторинг без регресса от факторинговой компании НФК. Помимо решения поставленных задач мы получили дополнительный эффект в виде списания с баланса предприятия текущей дебиторской задолженности. С помощью факторинга мы развиваемся сами и развиваем наших дебиторов — с момента начала сотрудничества с НФК мы в 3 раза увеличили объемы лимитов по переданным покупателям, а, следовательно, они закупают и продают в 3 раза больше товара.

При наличии собственных средств и имеющейся задачи по покрытию риска для части покупателей мы используем продукт Поручительство за покупателей. Мы экономим на процентной ставке за счет отсутствия платы за финансирование и при этом покрываем риск, связанный с неоплатой дебитора.

В лице НФК мы приобрели надежного и клиентоориентированного партнера, который в приоритетные задачи ставит высокую оперативность, гибкость, конструктивность и профессионализм в решении рабочих вопросов.

Наша компания одной из первых на IT-рынке начала использовать услуги факторинга. Неудивительно, что мы сразу остановили свой выбор на НФК и преданы ей до сих пор. Качество сервисного обслуживания доведено до совершенства, и предлагаемые продукты всегда актуальны для рынка.

Мы работаем с DIY и Food сетями, для которых критически важно предоставление отсрочки платежа. Благодаря сотрудничеству с НФК, мы можем предоставлять клиентам увеличенную отсрочку. Подобное предложение позволяет нам оставаться лидером на рынке и активно завоевывать новые территории и сегменты.

Мы очень консервативно относимся к своим финансовым рискам. Для нас обязательно, чтобы они были застрахованы. В связи с кризисом 2008 года страховые компании, в том числе те, с которыми мы сотрудничали, начали общее сокращение лимитов. Сложное было время, наша дебиторская задолженность практически оказалась не застрахованной. Мы не знали, как работать дальше. И тогда пришла идея обратиться в факторинговую компанию НФК. Мы были наслышаны про инди­видуальный подход НФК к клиентам. В итоге НФК разработала под нас необходимый продукт — Поручительство за покупателей. Это и была альтернатива страхованию дебиторской задолженности. Решение на тот момент позволило сохранить нам продажи, и в целом бизнес.

Для развития компании нужны смелые решения и оборотные средства для их реализации. Мы решили использовать факторинг без регресса, что позволило нам, не дожидаясь денег от покупателей, получать финансирование от НФК и сразу же пускать его в оборот, и наращивать объемы производства. Благодаря факторингу мы можем без проблем осуществлять прямые поставки в DIY-сети на их условиях как по сроку отсрочки, так и объему предоставляемой продукции. А так как риски неплатежа взяла на себя НФК, мы смогли быстро выйти на рынок Крымского федерального округа, увеличив географию сбыта.

В НФК качественная система оценки рисков наших покупателей — это дополнительное независимое мнение, на основании которого принимаются индивидуальные решения об объемах и условиях отгрузок. Теперь сбытовое подразделение может сосредоточится на работе с новыми покупателями и увеличении объемов продаж с действующими. Используя факторинг без регресса, мы смогли быстро нарастить объемы продаж и выйти на новые рынки, что позволило увеличить объем выручки в 2 раза.

С НФК наша Компания работает с 2008 г. Мы начинали работать по факторингу, наверное, как и мно­гие другие, чтобы пополнять оборотные средства, так как покупателям, особенно сетям, пре­дос­тав­ляли достаточно длительные отсрочки платежа, а сырье и материалы для производства приобретали по предоплате. За время сотрудничества оборот Компании вырос в 7 раз. Теперь, наша продукция представлена на территории всей РФ, странах ближнего зарубежья, в том числе во всех федеральных сетях, и как следствие, изменились акценты в сотрудничестве с НФК. Сегодня мы рассматриваем НФК не как полную замену банковским кредитам, но пользуемся практически всеми имеющимися продук­тами — факторинг с регрессом, факторинг без регресса, поручительство, закупочный факторинг, экспортный факторинг. Каждый продукт для нас — это решение определенной задачи — устранение кассовых разрывов, проверка контрагентов на благонадежность и главное — страхование рисков неплатежей (в том числе экспортных) и гарантия своевременной оплаты поставщикам.

Почему НФК? На текущий день НФК — единственная Компания на рынке, имеющая в своем арсенале столь широкую линейку продуктов для клиента. За счет использования программы е-Факторинг мы можем отслеживать движение денежных потоков он-лайн. Хочу отметить высокое качество предоставляемых услуг и индивидуальный подход, учитывающий особенности бизнеса и пожелания клиента. С НФК работать приятно и комфортно.

Используем факторинг в течение последних 10 лет. Факторинг решает для нашей компании принципиально 2 задачи: повышение оборачиваемости средств и расширение объемов сотрудничества с проверенными, лояльными клиентами.

Клиент успешно продает нашу продукцию, мог бы продавать ощутимо больше, но для этого ему не хватает средств, то есть нужна отсрочка. Факторинг — это решение. При этом он может получать товар в более ранние сроки, что усиливает его рыночную позицию.

За время сотрудничества с компанией НФК не было ни одного случая, когда мы не могли бы оперативно (за 1–3 дня) решить возникающие вопросы. Даже в период острых фаз кризиса (например, декабрь 2014 г.) финансирование отгрузок не останавливалось.

В 2014 году наибольший интерес и одновременно проблему у нас вызывал мониторинг текущего состояния покупателей и анализ их платежеспособности, т.к. именно на этот период пришелся активный рост продаж, и количество клиентов резко возросло.

Эффективное решение нашли в сотрудничестве с НФК. Помимо привлечения дополнительного источника финансирования, мы смогли снять с себя большую часть рисков: теперь НФК проверяет и оценивает наших клиентов, устанавливает на них лимит, в рамках которого мы отгружаем товар с отсрочкой платежа. И если раньше у нас были клиенты, которые не платили совсем, то с переходом на факторинг такие случаи больше не повторялись, потому что НФК тщательно контролирует платежную дисциплину переданных дебиторов, в том числе и в удаленных регионах.

Один из основных каналов продаж нашей продукции — поставки в торговые сети формата DIY. Конкурентоспособность на этом рынке мы поддерживаем, предоставляя клиентам длительные отсрочки по оплате товара, которые могут достигать 90 дней. Для того, чтобы длительная оборачиваемость не влияла на достаточность оборотного капитала (особенно с учетом сезонности бизнеса), начали использовать финансирование дебиторской задолженности от НФК.

В лице НФК мы получили надежного партнера, предоставившего удобные финансовые инструменты и оперативное решение наших задач. Наше сотрудничество стало стимулом для активного развития продаж и поиска новых партнеров. Например, в 2016 году наша компания начала поставлять лакокрасочную продукцию сразу в несколько магазинов сети Бауцентр.

С помощью факторинга мы смогли увеличить отсрочку по своим клиентам с 14 до 30 дней, что привело к росту товарооборота, а финансирование от НФК позволило сократить кассовые разрывы. За счет того, что теперь мы готовы предоставлять отсрочку платежа, у нас появились новые клиенты, и мы планируем по ним также существенно увеличить оборот в этом году.

С НФК мы работаем с 2005 года — это очень стабильный партнер, обладающий множеством преимуществ перед другими компаниями: система электронного документооборота, оперативное решение любого вопроса, квалифицированные и приятные в общении и работе сотрудники.

Наша компания работает на рынке уже более 10 лет. Когда возникла потребность в пополнении оборотных средств и расширении присутствия на рынке, решили воспользоваться факторингом. Из множества компаний, предлагающих подобную услугу, мы выбрали НФК.

НФК предлагает полный спектр факторинговых услуг и индивидуальный подход к клиенту с учетом особенностей его бизнеса. В процессе сотрудничества нам удалось увеличить объемы продаж на 35%, объемы экспортных отгрузок на 20%, а также значительно расширить свое присутствие на рынке России и в странах СНГ.

В НФК нам предложили безрегрессное финансирование на любые отгрузки с любой периодичностью по приемлемой ставке. Наши клиенты получили возможность покупать по меньшей цене, при этом у них появлялась возможность увеличить отсрочку. Еще один важный момент, что при работе с НФК мы смогли переложить комиссию на покупателей. Покупатель сам решает, что ему выгодно — работать по предоплате или же получить меньшую закупочную цену на товар и оплатить комиссию факторинговой компании. Совместно с НФК мы показывали всю эту математику нашим контрагентам и объясняли, почему это дешевле.

Наша компания сотрудничает с НФК уже несколько лет. С помощью НФК нам удалось решить вопросы дополнительного финансирования для увеличения закупок сырья и предоставления клиентам комфортных условий совместной работы. Все это привело, несмотря на падающий рынок, к росту клиентской базы, значительному увеличению продаж и своей доли на рынке с 8 до 25%.

Наша компания активно осваивает рынок ближнего зарубежья, в первую очередь, это страны СНГ (Казахстан, Таджикистан, Киргизия). Используя экспортный факторинг, мы можем предложить как новым, так и действующим иностранным покупателям интересные и выгодные условия поставки за счет отсрочки платежа. Помимо пополнения оборотного капитала, НФК занимается управлением нашей дебиторской задолженности. По итогам 2015 года доля экспорта в общем объеме продаж нашей компании составила 20%, что стало возможно в том числе и благодаря использованию экспортного факторинга.

НФК и ГК «Мастер и К» связывают многолетние партнерские отношения. Среди основных плюсов НФК в первую очередь хочется выделить клиентоориентированность, скорость принятия решений, технологичность и стабильность. Отдельно хочу отметить методику установления лимитов, которая позволяет нам снижать свои риски за счет рассмотрения и оценки каждого дебитора.

Наша компания использует факторинг как инструмент для привлечения дополнительных оборотных средств и снижения кредитных рисков по договорам поставки товаров с длительной отсрочкой платежа. Ранее, чтобы не допускать кассовых разрывов, мы кредитовались в банках, но выделяемого финансирования было недостаточно и от рисков неплатежа это также не спасало.

С НФК сотрудничаем с 2004 года.

Факторинг позволил нам ускорить оборачиваемость дебиторской задолженности, застраховать себя от кредитных рисков, связанных с возможными неплатежами за поставку товаров, увеличить ключевым клиентам период отсрочки с 80 до 92 дней, а в некоторых случаях даже до 120 дней. В результате, мы подкрепили свою деловую репутацию статусом гибкого и надежного поставщика, который заботится о комфорте своих клиентов.

Отсрочка платежа является желаемым условием для работы со стороны наших покупателей. Однако ее предоставление связано с изменением показателей финансовой отчетности, а также с риском возникновения просрочек.

Мы решили воспользоваться факторингом от НФК. Оперативно получаем финансирование в день отгрузки товара, а дальше специалисты НФК самостоятельно контролируют наших заказчиков с точки зрения оплаты поставленного товара. Таким образом, мы улучшаем финансовые показатели, получаем дополнительные оборотные средства и страхуем возможные риски при работе с удаленными покупателями.

Факторинг с компанией НФК позволил помимо решения задач компании предложить нашим заказчикам комфортные условия по оплате производимой нами продукции, чтобы они смогли наращивать объем закупок и развивать, тем самым, свой и наш бизнес.

Преимущество факторинга, по сравнению с классическим кредитом, в том, что финансирование поступает быстро, в течение одного-двух дней с момента передачи отгрузок на финансирование, и мы полностью застрахованы от риска неплатежей со стороны заказчиков. Благодаря факторингу, мы увеличили свою производительность, расширили пул клиентов и географию продаж.

ООО «ЭВРИКА» сотрудничает с НФК с 2007 года по продукту «Поручительство за покупателей». Мы имеем уникальный, индивидуальный подход со стороны НФК. Особенно полезной стала оценка контрагентов, которую осуществляет НФК. Лимит, который устанавливает Фактор на наших покупателей, показывает нам, что работа с партнером для бизнеса будет безопасна.

Мы уверены, что поручительство за покупателей, полученное от НФК, будет надёжным средством страхования дебиторской задолженности в нынешнее неспокойное кризисное, время. При работе по факторингу существенно улучшились платежная дисциплина контрагентов и документооборот.

Компания Биосвет сотрудничает с НФК с 2008 года. Мы регулярно проводим мониторинг предложений от факторинговых компаний по следующим критериям:

• 1. Стоимость. Предложение НФК по тарифам является конкурентноспособным все эти годы.
• 2. Развитый риск-менеджмент, что позволяет НФК предлагать безрегрессный факторинг (редкость среди факторинговых компаний). Многих удаленных клиентов, до которых не можем «дотянуться» сами, проводим через безрегрессный факторинг, чтобы минимизировать финансовые риски по клиенту.
• 3. е-Факторинг. Соответственно, удобство и высокая скорость документооборота, быстрота финансирования сделок.
• 4. Отсутствие ограничений на сумму накладной (а у нас частые и дробные поставки).
• 5. Широкая региональная представленность (мы работаем по всей России, и для нас это оказался важный пункт — близость факторинговой компании к нашему клиенту).

Пока ни одна компания, кроме НФК, не смогла обеспечить все эти пункты одновременно. Поэтому уже более 8-ми лет сотрудничаем по факторингу только с НФК.

Факторинг без регресса — продукт, позволяющий решить сразу две проблемы: закрыть риски неоплаты покупателями и списать дебиторскую задолженность с баланса в момент получения финансирования от НФК. Данным инструментом несколько филиалов ТГ Монарх успешно пользуются с 2011 года.

В условиях сложившихся реалий в стране и в бизнесе было принято решение опыт работы по безрегрессному факторингу перенести на все филиалы Торговой группы. Среди прочих факторинговых компаний НФК выбрали по нескольким показателям: гибкость и скорость принятия решений, возможность предложить нестандартные решения, например, разделить комиссию за факторинг с покупателем, либо переложить ее на дебитора полностью.

Наша внутренняя политика запрещает отгружать большие объемы (более 400 млн. рублей) на условиях отсрочки платежа. С помощью факторинга без регресса мы существенно уменьшили риск неоплаты за отгруженный товар, что в свою очередь позволило предложить нашим клиентам выгодные и интересные условия — как по объему отгрузки, так и по условиям оплаты.

У нас длинный торгово-производственный цикл: мы заказываем сырье у поставщика, затем производим продукцию, отгружаем ее нашим покупателям и ждем, пока они реализуют товар и рассчитаются с нами. Для того, чтобы производство не останавливалось и не зависело от момента оплаты покупателем, нам необходимо было привлечь дополнительные оборотные средства. Решением стал закупочный факторинг от НФК — теперь наш поставщик получает оплату за выполненный заказ в течение 1-3 дней после отгрузки напрямую от НФК, а мы уже рассчитываемся с НФК после получения выручки от своих покупателей. Это выгодно и нам, и нашему поставщику. Поставщик уверен в получении оплаты за выполненный заказ и готов снижать закупочную стоимость для нас, плюс мы увеличили период отсрочки с 30 до 90 дней.

Отмечаем также удобство работы с НФК по безбумажному документообороту, так как это значительно сокращает время на обработку операций по факторингу. Мы довольны сотрудничеством с НФК и уровнем предоставляемого сервиса.

До факторинга мы предоставляли небольшую отсрочку покупателям, предварительно тщательно проверяя и анализируя их в силу наших возможностей. Работая с НФК, мы получаем гибкое финансирование, которое позволяет нам существенно увеличить отсрочку платежа для Клиентов, не отвлекая собственные средства. При этом НФК полностью берет на себя работу по анализу контрагента и устанавливает лимит, с размером которого мы, как правило согласны. Лимит для нас — это дополнительная информация, экспертная оценка, которой мы полностью доверяем. Мы работаем по факторингу с регрессом, то есть в случае неплатежа покупателя мы должны будем вернуть финансирование. Но за всю историю сотрудничества — мы работаем с НФК более 5 лет — таких прецедентов не было. А это значит, что лимитам, которые НФК устанавливает на наших покупателей можно доверять.

В сравнении с другими финансовыми инструментами, закупочный факторинг — более быстрый способ привлечения оборотных средств для финансирования закупок именно тогда, когда это необходимо. Закупочный факторинг позволил нам увеличить размер закупок и одновременно ускорить оборачиваемость поставок у поставщиков.

Важным плюсом работы с НФК является электронный факторинг и удобный документооборот. Отсутствие необходимости постоянно возить документы в офис НФК, а также печатать дополнительный экземпляр товаро-сопроводительных документов — все это существенно экономит время и не увеличивает операционную нагрузку на наших сотрудников. Индивидуальный подход и серьезное техническое сопровождение делают работу с НФК комфортной и эффективной.

В 2015 году мы начали быстро расти — увеличилось количество заказов со стороны клиентов, а соответственно увеличились и расходы на производство. На нашем рынке предоставление отсрочки платежа — это обязательное требование со стороны клиентов. Поэтому чтобы вовремя исполнять все заказы, нам нужно было привлечь внешнее финансирование для пополнения оборотных средств.

Проанализировав представленные на рынке инструменты финансирования для развития бизнеса, мы остановились на факторинге. Финансирование поставок за счет факторинга позволило нам за короткий срок увеличить оборот в 2 раза.