Коммерческий факторинг – это услуга, при которой организация уступает свою дебиторскую задолженность факторинговой компании, которая платит авансом до 90 % от ее стоимости, а затем сама взыскивает платежи с клиентов.
Услуги коммерческого факторинга помогают компаниям получать деньги за свои товары быстрее, но не требуя от клиентов немедленной оплаты. Это может быть полезно для организаций, которым нужна наличность для покрытия текущих расходов или инвестиций в рост.
Обычно компании выставляют счета своим клиентам с условием отсрочки платежа, например, 30 или 60 и более дней. Это означает, что поставщикам не нужно платить сразу, но они ждут оплаты в течение этого периода.
Услуга финансового факторинга позволяет поставщикам продать эти неоплаченные счета фактору, который выплачивает аванс до 90 % от стоимости счетов, а затем взыскивает платежи с покупателей.
Это означает, что бизнес может получить деньги за свои товары или услуги намного раньше, чем если бы он ждал оплаты от своих клиентов. Это помогает улучшить денежный поток и сократить финансовый цикл.
Важно! Поставщики товаров или услуг могут сохранить условия отсрочки платежа для клиентов без ущерба своему бизнесу, что может быть полезно для поддержания хороших отношений с клиентами и сохранения их лояльности.
Услуги факторинга от «Совкомбанк Факторинг» банковской группы «Совкомбанк» предоставляются следующим образом:
Эта услуга может быть полезным инструментом для компаний, которые испытывают нехватку оборотных средств или стремятся избежать кассовых разрывов.
Коммерческий факторинг и кредит – два разных типа финансирования, но у них есть некоторые общие черты.
Кредит – это сумма денег, которую кредитор одалживает заемщику. Долг необходимо возвращать с процентами в течение определенного периода времени. Кредиты требуют обеспечения активами, такими как недвижимость или оборудование, товары в обороте иногда бывают необеспеченными.
Ключевые отличия услуги коммерческого факторинга от кредита:
Коммерческий факторинг нужен для сохранения финансового цикла, возможности развития и расширения бизнеса при постоянном наличии свободных средств в обороте. Кредит лучше всего подходит организациям с уже существующим долгом для его рефинансирования, для инвестиционных целей или оплаты конкретных нужд.
Компания «А» продает товары компании «Б» на сумму 100 000 рублей с условием оплаты в течение 60 дней.
Компания «А» заключает договор на получение услуг факторинга с факторинговой компанией «Ф».
Компания «А» продает дебиторскую задолженность на сумму 100 000 рублей фактору, после чего он выплачивает компании «А» аванс в размере 80 000 рублей (80 % от стоимости счета-фактуры/ДЗ).
Через 60 дней компания «Б» оплачивает счет-фактуру фактору.
Факторинговая компания перечисляет оставшиеся 20 000 рублей компании «А» за вычетом комиссии за факторинг.
В этом примере компания «А» получила большую часть денег за свои товары сразу, не дожидаясь оплаты от компании «Б». Это позволило компании «А» улучшить денежный поток и сократить финансовый цикл.
Услуги факторинговых компаний дают клиентам ряд преимуществ:
Из минусов можно выделить:
Участники, отслеживающие факторинговые сделки:
Отследить такие сделки можно несколькими способами:
Регулярный мониторинг факторинговых сделок важен для всех участников. Факторинговая компания должна следить за тем, чтобы сделки выполнялись в соответствии с условиями договора. Компания-клиент – за тем, чтобы ее покупатели оплачивали счета вовремя, чтобы избежать просроченных платежей и штрафов. Кредитные бюро отслеживают факторинговые сделки, чтобы обеспечить точность кредитных отчетов компаний-клиентов.
Существует несколько типов услуг факторинга, каждая из которых имеет свои особенности:
Стоимость таких услуг варьируется в зависимости от ряда условий, включая размер сделки, отрасль и кредитный рейтинг компании-клиента.
Компания «Совкомбанк Факторинг» группы банка «Совкомбанк» предоставляет услуги финансового факторинга любым компаниям, реализующим продукцию и услуги на условиях отсрочки платежей.
Наши преимущества:
Для получения консультации специалиста и подбора выгодных условий на факторинговые услуги оставьте заявку на сайте.
Позвоните нам по телефону 8-800-200-18-08, либо отправьте заявку: